В июне Банк России начал публиковать на своем официальном сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности.
Сейчас в список включено более 1,8 тыс. организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, «черных» кредиторов, псевдоброкеров и нелегальных форекс-дилеров. В этот перечень попали выявленные Банком России начиная с 2020 года компании и интернет-проекты, работающие без лицензии и не состоящие в реестрах регулятора.
Банк России публикует все доступные данные о сомнительных организациях, в том числе название юридического лица и торговую марку, ИНН, место регистрации или фактические адреса офисов, указывает, если они есть, адреса сайтов в интернете. Физические лица в этот список не входят. Перечень будет регулярно обновляться.
По информации отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России, в 2020 году и в I квартале 2021 года на территории Северо-Западного федерального округа выявлено 15 организаций с признаками финансовой пирамиды и 91 черный кредитор.
Черные кредиторы в отличие от легальных участников финансового рынка не соблюдают законы, порой используют незаконные методы взыскания задолженности. Выявлены такие нелегалы и в Поморье.
Семь компаний с признаками нелегального кредитора из Архангельской области попали в список сомнительных организаций, опубликованный Банком России.
— Не исключаю, что северяне, решившие обратиться к этому списку, увидят в нем и другие знакомые им названия. Некоторые организации с признаками финансовых пирамид существуют как онлайн-проекты, их деятельность не имеет региональных границ, – подчеркнул управляющий архангельским подразделением Банка России Андрей Блок. – В интернете сегодня можно встретить множество заманчивых предложений, которые на поверку оказываются ловушкой. Нелегалы предлагают якобы вложиться в криптовалюту, ценные бумаги, драгметаллы или нефть, а на деле не ведут экономической деятельности и незаконно привлекают деньги граждан. Публичное раскрытие названий этих организаций сократит число обманутых и поможет очистить финансовый рынок от нелегальных игроков.
Банк России рекомендует северянам перед тем, как вступать с организацией в финансовые взаимоотношения, проверить, легально ли она работает. Для этого надо найти ее в «Справочнике финансовых организаций» на сайте Банка России. Если компании там нет, стоит поискать ее в списке организаций с признаками нелегальной деятельности. Если она есть в этом списке, не нужно иметь с ней дел.
Если же организация, предлагающая финансовые услуги, не числится ни в одном списке, но активно ведет деятельность, привлекает средства граждан или выдает кредиты, необходимо направить эту информацию в Банк России. Сделать это можно через раздел «Интернет-приемная». Такие сведения помогут Банку России быстрее выявить нелегального участника рынка, чтобы уберечь от потери денег других людей.
